Управление по финансовому регулированию и надзору

Игроки онлайн-казино, просматривающие сайты поставщиков платежных услуг, наткнулись бы на комментарий, что поставщик услуг зарегистрирован в Управлении по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Services Authority (FSA)). На самом деле большинство поставщиков платежных услуг для индустрии онлайн-казино подчеркивают это на своих веб-сайтах, так как это способствует доверию среди их пользователей. Для того, чтобы понять, почему это должно быть так, необходимо знать основные факты о FSA.

FSA является независимым неправительственным органом, наделенным законодательными полномочиями в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года. Казначейство назначает членов правления, которые стремятся реализовать цели FSA через исполнительный комитет. Таким образом, УФУ подотчетно министрам казначейства и через них — парламенту. Однако они действуют независимо от правительства. Финансирование FSA осуществляется зарегистрированными в нем фирмами, которые действуют в соответствии с его регламентом. К ним относятся поставщики платежных услуг для индустрии онлайн-казино.

Общие цели УФУ закреплены в уставе, на основании которого оно было создано. Этими целями являются поддержание доверия к финансовой системе, содействие пониманию общественностью финансовой системы, обеспечение стабильности финансовой системы, обеспечение защиты потребителей, пользующихся услугами финансовых операторов, и сведение к минимуму возможностей совершения финансовых преступлений. К потребителям относятся игроки, осуществляющие операции ввода и вывода средств в онлайн-казино, пользующиеся услугами фирм, регулируемых УФР.

Для эффективного осуществления своей деятельности УФУ наделено широким кругом полномочий в области нормотворчества, расследования и правоприменения. Поэтому первой задачей является подготовка свода правил, которым должны следовать зарегистрированные фирмы. Эти правила изложены в Справочнике правил и руководств. Кроме того, существует механизм надзора за тем, чтобы фирмы соблюдали эти правила. Механизм надзора варьируется в зависимости от индивидуальных фирм и отраслевых сегментов в зависимости от предполагаемого риска, однако он включает в себя запланированный график аудиторских посещений фирмы на постоянной основе, анализ финансовой и иной отдачи фирмы и проверку соблюдения требований об уведомлении.

читать также:  Neteller предлагает инновационные методы помощи

FSA уполномочено принимать меры в отношении нерегулярных фирм. Действия варьируются от отзыва разрешения у фирмы до наложения штрафов за рыночные злоупотребления. Эти действия, предпринятые FSA, повлекут за собой широкую негативную рекламу поставщика платежных услуг и подорвут доверие игроков онлайн-казино к этому поставщику услуг. Следовательно, возможность принятия таких мер достаточна для обеспечения того, чтобы поставщики платежных услуг не отставали от линии. За более серьезные правонарушения УФУ может обратиться в суд с ходатайством о вынесении судебного запрета и постановления о реституции и может возбудить уголовное преследование.

Наилучшей частью FSA является то, что оно обеспечивает взаимодействие с фактическими пользователями финансовых услуг, что в случае игорной онлайн-индустрии является игроком. В первом случае на веб-сайте FSA размещается большой объем информации, в частности, о поставщиках услуг, которые не имеют доступа к ним. Существует также механизм подачи и рассмотрения жалоб.

Некоторые из поставщиков платежных услуг для индустрии онлайн-казино, которые зарегистрированы в FSA, это payafecard, Neteller, Moneybookers и Ukash.